UTF-8 использовать лучше всего!!! Не совсем понял слова "в Character указала Cyrillic"... если так Вы пытаетесь в хмл указать шрифт текста для флэш то это невозможно, шрифт будет только таким, каким Вы его назовёте во Флэше. Что б использовать русский шрифт необходимо пользоватся тегом CDATA в хмл документе - примеров на форуме довольно много.
пример:

Код:
<?xml version="1.0" encoding="windows-1251"?>
<opis>
<ht><![CDATA[ какой-то текст]]></ht>
</opis>